آموزش صفر تا صد بورس

بازار بورس یکی از مهم‌ترین ابزارهای مالی در هر کشوری است که می‌تواند فرصت‌های سرمایه‌گذاری متنوعی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کند. بورس اوراق بهادار تهران (TSE) به عنوان بازار رسمی معاملات سهام در ایران، بستر مناسبی برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. در این مقاله به بررسی مراحل مختلف سرمایه‌گذاری در بورس ایران، نکات مهم و استراتژی‌های مفید و کاربردی خواهیم پرداخت.

۱. آشنایی با بازار بورس ایران

بازار بورس ایران در سال ۱۳۴۲ تأسیس شد و از آن زمان به یکی از مهم‌ترین نهادهای مالی کشور تبدیل شده است. بورس تهران شامل شرکت‌های مختلف از جمله شرکت‌های بزرگ صنعتی، خدماتی و پتروشیمی است. این بازار به دو بخش اصلی تقسیم می‌شود:

• بورس اوراق بهادار: شامل سهام شرکت‌ها، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار.
• فرابورس: بازاری که شرکت‌های کوچک‌تر و نوپا در آن فعالیت دارند.

۲. اهمیت سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بورس مزایای زیادی دارد که برخی از آن‌ها عبارتند از:

1. بازدهی بالا: بورس به‌طور معمول نسبت به دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری، مانند سپرده‌گذاری در بانک‌ها، دلار، طلا و سکه و … بازدهی بیشتری دارد.
2. نقدشوندگی: سهام معمولاً به راحتی خرید و فروش می‌شوند، بنابراین می‌توانید در مواقع نیاز به سرعت سرمایه‌تان را به پول نقد تبدیل کنید. مگر اینکه اتفاق خاصی در بازار یا ممکلت نیفتاده باشد.
3. تنوع سرمایه‌گذاری: با خرید سهام از شرکت‌های مختلف، می‌توانید سبد سرمایه‌گذاری خود را با خرید سهام از صنایع مختلف از پتروشیمی گرفته تا داروسازی متنوع کنید و ریسک خود را کاهش دهید.
4. امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم: بسیاری از کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش سهام با مبالغ نسبتاً کم را فراهم می‌کنند. که در حال حاضر (1403) حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در سهام 500 هزار تومان می‌باشد.
5. دسترسی به اطلاعات: بورس‌ها معمولاً اطلاعات شفاف و دقیقی درباره عملکرد شرکت‌ها و بازار ارائه می‌دهند که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تصمیم‌گیری بهتری داشته باشند. دو سایت مهم که اطلاعات دست اول را به سهامداران ارائه می‌دهد یکی سایت tsetmc.com  است و دیگری سایت codal.ir
6. امکان دریافت سود: سرمایه‌گذاران می‌توانند از سود تقسیمی شرکت‌ها بهره‌مند شوند که به‌عنوان درآمد غیرفعال محسوب می‌شود. اغلب ثروتمندان این روش را برای ثروتمند شدن ضروری می‌دانند.
7. حمایت دولت: در بسیاری از کشورها، بورس‌ها تحت نظارت و حمایت دولت قرار دارند که باعث افزایش امنیت سرمایه‌گذاری می‌شود.

۳. مراحل سرمایه‌گذاری در بورس

• تحقیق و یادگیری: قبل از ورود به بازار بورس، لازم است که اطلاعات کافی درباره اصول سرمایه‌گذاری، تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال و همچنین وضعیت بازار کسب کنید. می‌توانید از منابع مختلف مانند کتاب‌ها، وب‌سایت‌ها و دوره‌های آموزشی استفاده کنید.
• تعیین هدف: اهداف خود را شفاف کنید. آیا به دنبال سود کوتاه‌مدت هستید یا سرمایه‌گذاری بلندمدت؟ تعیین افق زمانی و میزان ریسک‌پذیری شما نیز اهمیت دارد.
• انتخاب کارگزاری: برای خرید و فروش سهام، باید یک کارگزاری معتبر انتخاب کنید. کارگزاری‌ها به عنوان واسط بین شما و بازار عمل می‌کنند و به شما کمک می‌کنند تا معاملات خود را انجام دهید. برخی از عوامل مهم در انتخاب کارگزاری عبارتند از: 1- کارمزدها: بررسی کارمزدهای معاملات. 2- سرویس‌ها: امکانات و خدماتی که ارائه می‌دهند. 3- نظرات کاربران: مطالعه نظرات مشتریان آن کارگزاری.
• افتتاح حساب: پس از انتخاب کارگزاری، مراحل ثبت‌نام آنلاین را طی کنید. برای این کار شما می‌توانید به طور همزمان در سجام و کارگزاری معتبر و همچنین بورس کالا به صورت آنلاین، سریع و رایگان ثبت نام کنید.
• واریز سرمایه: برای شروع سرمایه‌گذاری، باید مبلغی را به حساب کارگزاری خود واریز کنید. این مبلغ می‌تواند بر اساس میزان سرمایه‌گذاری شما متغیر باشد. که حداقل مبلغ لازم برای واریز همانطور که در ابتدای مقاله اشاره شد در حال حاضر 500 هزار تومان است.
• تحلیل و انتخاب سهام: مهم‌ترین قسمت سرمایه‌گذاری همین بخش است. اینکه چی بخریم کی بخریم و کی بفروشیم سه سوال طلایی است که میلیاردها تومان را روزانه بین سهامداران و سرمایه‌گذاران و حتی معامله‌گران جابه‌جا می‌کند.
• خرید و فروش: پس از انتخاب سهام، دستور خرید را در پلتفرم کارگزاری خود ثبت کنید.
• نظارت و مدیریت: بازار همواره در حال تغییر است. بنابراین، لازم است به‌روزرسانی‌های بازار و عملکرد سبد خود را بررسی کنید و در صورت لزوم، دارایی‌های خود را متعادل کنید.

۴. استراتژی‌های سرمایه‌گذاری

استراتژی‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در سهام وجود دارد که شما به عنوان سرمایه‌گذار می‌توانید با توجه به شرایط مالی و خصوصیات شخصی خود از آن‌‌ها بهره ببرید.

۴.۱. سرمایه‌گذاری بلندمدت

این استراتژی شامل خرید سهام و نگهداری آن‌ها برای مدت طولانی است. سرمایه‌گذاران با این روش به دنبال سودهای پایدار و افزایش قیمت سهام در طول زمان هستند.

۴.۲. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت

در این روش، سرمایه‌گذاران سعی می‌کنند از نوسانات بازار استفاده کنند و سهام را در بازه‌های زمانی کوتاه‌مدت خرید و فروش کنند. این استراتژی به تحلیل‌های تکنیکال وابسته است.

۴.۳. سرمایه‌گذاری ارزش‌محور

سرمایه‌گذاران ارزش‌محور به دنبال خرید سهامی هستند که undervalued یا زیر ارزش واقعی خود قرار دارند. این سرمایه‌گذاران معتقدند که بازار در برخی مواقع نمی‌تواند ارزش واقعی شرکت‌ها را تشخیص دهد.

۴.۴. سرمایه‌گذاری رشدی

این نوع سرمایه‌گذاری بر روی شرکت‌هایی متمرکز است که پیش‌بینی می‌شود در آینده رشد بالایی خواهند داشت. سرمایه‌گذاران این روش به دنبال سهام شرکت‌های نوآور و فناوری هستند.

۵. مدیریت ریسک

مدیریت ریسک یکی از جنبه‌های مهم سرمایه‌گذاری است. برای کاهش ریسک‌های سرمایه‌گذاری، می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:

• تنوع سرمایه‌گذاری: سرمایه‌گذاری در صنایع و شرکت‌های مختلف.
• تحلیل ریسک: ارزیابی و شناسایی ریسک‌های موجود در سرمایه‌گذاری‌ها.
• استفاده از دستورات محدود: تعیین حد زیان و سود برای هر معامله.

۶. نکات مهم برای سرمایه‌گذاری موفق

• صبر و حوصله: بازار بورس همواره نوسان دارد و ممکن است در کوتاه‌مدت نتایج دلخواه حاصل نشود.
• آموزش مداوم: بازار بورس به سرعت تغییر می‌کند و مهم است که همواره اطلاعات خود را به‌روز نگه‌دارید.
• پیش‌بینی‌های واقع‌گرایانه: از انتظارات غیرواقعی درباره سود و ضرر اجتناب کنید.

۷.   آشنایی با اصطلاحات بورسی

شما به عنوان یک سرمایه‌گذار نیاز است که با اصطلاحات و قواعد بازار سرمایه آشنا شوید. این آموزش‌ها اساس فعالیت در بازار بورس است. که یکی از بهترین مرجع‌ها برای این آموزش‌ بورس آکادمی سعید نجفی است که از سال 96 فعالیت خود را آغاز نموده است. در ادامه با برخی از اصطلاحات مهم و ضروری بورس ایران به صورت مختصر آشنا می‌شوید:

1. سهام: نماینده‌ای از مالکیت یک شرکت است. خرید سهام به معنی خرید بخشی از آن شرکت است.
2. بازار بورس: محلی که در آن خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار انجام می‌شود.
3. شاخص بورس: معیاری برای سنجش عملکرد یک یا چند شرکت در بازار بورس. به عنوان مثال، شاخص کل بورس تهران.
4. سفارش خرید/فروش: درخواستی که برای خرید یا فروش سهام در بازار ثبت می‌شود.
5. عرضه اولیه (IPO): زمانی که یک شرکت برای اولین بار سهام خود را به عموم عرضه می‌کند.
6. پرتفوی: مجموعه‌ای از دارایی‌ها (سهام، اوراق قرضه، و غیره) که یک سرمایه‌گذار در اختیار دارد.
7. تحلیل بنیادی: روشی برای ارزیابی ارزش یک سهم با بررسی عوامل اقتصادی و مالی.
8. تحلیل تکنیکال: روشی برای پیش‌بینی حرکت قیمت سهم‌ها بر اساس داده‌های تاریخی و نمودارها.
9. نوسان قیمت: تغییرات قیمت سهام در یک بازه زمانی مشخص.
10. کارگزاری: شرکتی که خدمات خرید و فروش سهام را برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد.
11. ترازنامه: گزارشی مالی که وضعیت دارایی‌ها، بدهی‌ها و حقوق صاحبان سهام یک شرکت را در یک تاریخ مشخص نشان می‌دهد.
12. صورت سود و زیان: گزارشی که درآمدها و هزینه‌های یک شرکت را در یک دوره زمانی معین نشان می‌دهد و نتیجه آن (سود یا زیان) را مشخص می‌کند.
13. نرخ بازده: نسبت سود یا زیان به سرمایه‌گذاری انجام شده، که معمولاً به صورت درصد بیان می‌شود.
14. سود تقسیمی (DPS): بخشی از سود شرکت که به سهام‌داران پرداخت می‌شود.
15. قیمت به درآمد (P/E Ratio): نسبت قیمت سهم به سود هر سهم، که نشان‌دهنده ارزشگذاری سهم است.
16. سفته‌بازی: خرید و فروش سهام با هدف کسب سود در کوتاه‌مدت، بدون توجه به بنیاد اقتصادی شرکت.
17. تحلیل احساسات بازار: بررسی احساسات و نگرش‌های عمومی سرمایه‌گذاران نسبت به بازار، که می‌تواند بر قیمت‌ها تأثیر بگذارد.
18. معاملات روزانه (Day Trading): خرید و فروش سهام در همان روز، با هدف کسب سود از نوسانات قیمت.
19. توقف ضرر (Stop Loss): دستوری که به صورت خودکار برای فروش سهام در صورتی که قیمت به حد مشخصی برسد، تنظیم می‌شود تا از زیان بیشتر جلوگیری کند.
20. حد سود (Take Profit): دستوری است که به معامله‌گران اجازه بستن معامله باز را در مقدار سود مورد نظر می‌دهد.

سرمایه‌گذاری در بورس ایران می‌تواند یک فرصت عالی برای افزایش دارایی‌ها و دستیابی به اهداف مالی باشد. با آگاهی از اصول سرمایه‌گذاری، انتخاب کارگزاری مناسب، تحلیل دقیق و مدیریت ریسک، می‌توانید به موفقیت در این بازار دست یابید. به یاد داشته باشید که صبر و آموزش مداوم کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری است.

• فایل های صوتی مرتبط

۱- بورس به عنوان یک بازار 

۲- چند توصیه مهم برای سرمایه گذاری در بورس

۳- دامنه نوسان

۴- روش های سرمایه گذاری در بورس

۵- سایت های مرتبط با بورس 

۶- سهم

۷- سود توزیعی هر سهم (DPS) 

۸- نحوه سرمایه گذاری در بورس

۹- هزینه خرید و فروش سهام 

۱۰- کدام سهام را انتخاب کنیم؟